Kế hoạch IcomTech sụp đổ khi người sáng lập cấp cao bị kết án vì tội lừa đảo.

Magdaleno Mendoza, một người môi giới cấp cao của mô hình lừa đảo Ponzi tiền điện tử IcomTech, đã bị kết án 71 tháng tù giam vì lừa đảo các nhà đầu tư chủ yếu thuộc tầng lớp lao động, nói tiếng Tây Ban Nha. Mendoza, người trước đó đã quảng bá nhiều vụ lừa đảo tiền điện tử, đã thu thập vốn đầu tư thông qua các sự kiện trực tiếp, cổng thông tin trực tuyến và thậm chí cả nhà hàng của chính mình, hứa hẹn lợi nhuận được đảm bảo nhưng thực tế không hề có.

IcomTech, ra mắt năm 2018, tuyên bố giao dịch và khai thác tiền điện tử. Trên thực tế, công ty này sử dụng vốn đầu tư để trả cho những người tham gia trước đó và chi trả cho các chi phí cá nhân, bao gồm xe hơi hạng sang, bất động sản và các sự kiện quảng bá. Các nhà đầu tư nhìn thấy "lợi nhuận" trên một cổng thông tin trực tuyến, nhưng hầu hết đều không thể rút tiền. Khi số lượng khiếu nại tăng lên, những người quảng bá đã giới thiệu một loại token độc quyền có tên Icoms, được quảng cáo sai sự thật là có giá trị, làm trầm trọng thêm thiệt hại cho các nhà đầu tư. Kế hoạch này đã sụp đổ vào cuối năm 2019.

Mendoza bị buộc phải bồi thường 789.218 đô la và tịch thu 1,5 triệu đô la tiền thu lợi bất chính, bao gồm cả ngôi nhà của ông ở Downey, California. Vụ truy tố này cho thấy quy mô và sự tinh vi của các vụ lừa đảo tiền điện tử hiện đại, vốn dựa vào các nền tảng kỹ thuật số, các sự kiện tiếp thị và mạng xã hội để tiếp cận các nhà đầu tư dễ bị tổn thương.

Vụ việc IcomTech cho thấy cách thức quảng bá phối hợp, công nghệ và những lời hứa hẹn lợi nhuận cao có thể che giấu sự thiếu hụt giá trị thực sự. Ngay cả khi cơ quan thực thi pháp luật đang truy bắt thủ phạm, sự mở rộng liên tục của các sản phẩm tài chính dựa trên tiền điện tử tạo ra cơ hội cho các vụ lừa đảo tương tự xuất hiện nhanh chóng.