Top nhà môi giới được quản lý bởi FCA

FCA ở Vương quốc Anh được coi là một trong những cơ quan quản lý uy tín nhất trên thế giới trong lĩnh vực giám sát và quản lý các nhà môi giới ngoại hối và các tổ chức tài chính khác. Đối với các nhà môi giới ngoại hối, giấy phép FCA là một trong những giấy phép được thèm muốn nhất trong ngành. Giấy phép này có thể mang lại danh tiếng và uy tín nhất định đối với tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài chính. Giấy phép hoặc sự ủy quyền của FCA có nghĩa là người tiêu dùng có thể tin tưởng vào công ty tài chính này. Nó đảm bảo rằng công ty này sẽ đối xử với tất cả người tiêu dùng tuân theo tất cả các quy định nghiêm ngặt do FCA đưa ra. Vì FCA được nổi tiếng bởi các luật và quy định nghiêm ngặt để đảm bảo tính minh bạch, tính bảo mật và tính công bằng khi cung cấp các loại dịch vụ giao dịch. Ngoài ra, quy định của FCA đảm bảo rằng tất cả các công ty tài chính được cấp giáy phép FCA đều phải tuân thủ tất cả các yêu cầu của Đạo luật thị trường và dịch vụ tài chính năm 2000 (FSMA).

Nói chung, một nhà môi giới ngoại hối do FCA quản lý có nghĩa là các nhà đầu tư của họ được bảo vệ tương đối tốt, bao gồm cung cấp chế độ bảo vệ số dư âm và sử dụng tài khoản tách biệt để nắm giữ tiền vốn đầu tư của mọi khách hàng. Bên cạnh đó, các nhà môi giới không được cấp phép sẽ không cung cấp biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cho khách hàng.

Khi bạn có tranh chấp với nhà môi giới do FCA quản lý, bạn có thể tiến hành theo các cách sau:

Cách thứ nhất: Cách được khuyến nghị là liên hệ trực tiếp với nhà môi giới và thảo luận với họ để tìm ra giải pháp. < / p>

Cách thứ 2: Nếu bạn không hài lòng với giải pháp của nhà môi giới, hãy thử liên hệ với FOS ở Vương quốc Anh, nhằm giải quyết các tranh chấp giữa nhà môi giới ngoại hối và nhà đầu tư.

Bạn có thể gửi khiếu nại đến email: copyright.info@financial-ombudsman.org.uk hoặc gửi biểu mẫu khiếu nại trực tuyến và gửi.

Biểu mẫu khiếu nại được gửi qua email: https: // www.financial-ombudsman.org.uk/contact-us/forms

Biểu mẫu khiếu nại trực tuyến: https://help.financial-ombudsman.org.uk/help

cách thứ ba : Nếu 2 cách trên không thể giải quyết được tranh chấp, thì cách cuối cùng là đưa vụ việc ra tòa án ở Vương quốc Anh.

FCA sử dụng nhiều quyền lực thực thi - hình sự, dân sự và quy định - để bảo vệ các nhà giao dịch và các hành vi chống lại các công ty ngoại hối liên quan đến lạm dụng tài chính. Điều này có thể bao gồm việc rút lại ủy quyền của công ty, phạt tiền đối với các công ty vi phạm các quy tắc của công ty hoặc có hành vi lạm dụng thị trường, thông báo công khai khi công ty bắt đầu hành động kỷ luật và công bố chi tiết cảnh báo, quyết định và thông báo cuối cùng và nộp đơn lên tòa án đối với các lệnh, lệnh thay thế, hủy bỏ và các lệnh mất khả năng thanh toán khác.

FCA cam kết bảo vệ tiền của khách hàng bằng cách tuân theo một số giao thức quy định nhằm ngăn chặn các nhà môi giới ngoại hối FCA thực hiện bất kỳ hành vi gian lận tài chính nào. Tất cả các nhà môi giới ngoại hối do FCA quản lý phải tuân thủ các nguyên tắc nghiêm ngặt được thực thi bởi FCA theo thời gian. Các nhà môi giới FCA giữ tiền của khách hàng của họ trong các tài khoản tách biệt với tài khoản công ty của họ và không được sử dụng tiền của nhà giao dịch của họ cho bất kỳ mục đích nào khác. Để đảm bảo rằng tất cả các nhà môi giới ngoại hối của Vương quốc Anh có thể duy trì vị thế của khách hàng của họ trên thị trường, mỗi nhà môi giới được FCA quản lý phải có ít nhất 1 triệu bảng Anh vốn hoạt động, số vốn này sẽ tăng lên theo số lượng nhà giao dịch và vốn giao dịch. Các nhà môi giới phải đảm bảo rằng tất cả các khoản rút tiền được xử lý ngay lập tức và công ty có thể đáp ứng tất cả các nghĩa vụ tài chính mà không thất bại.

FCA chỉ đạo tất cả các nhà môi giới gửi báo cáo kiểm toán hàng năm và báo cáo tài chính định kỳ về các khoản nắm giữ của họ để xác minh rằng tất cả các sự kiện cung cấp cho FCA được đại diện chính xác. FCA rất nghiêm ngặt khi xem xét các báo cáo tài chính của các công ty thành viên và tích cực làm việc với các công ty kiểm toán bên thứ ba và các công ty môi giới thành viên để đảm bảo rằng dữ liệu tài chính phù hợp với mong đợi.

Các nhà giao dịch có thể cũng được đảm bảo về sự an toàn của vốn giao dịch của họ trước các vấn đề của nhà môi giới như phá sản hoặc mất khả năng thanh toán, vì các nhà môi giới FX theo quy định của FCA được yêu cầu bảo vệ khách hàng của họ theo FSCS (Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính). FSCS nhằm mục đích cung cấp sự bảo vệ cho các nhà giao dịch chống lại các vấn đề liên quan đến nhà môi giới bằng cách cung cấp bảo đảm khoản bồi thường lên tới 85.000 bảng Anh. Trong trường hợp thanh lý nhà môi giới, nhà giao dịch có thể nhận được 100% vốn của họ lên đến £ 30.000 và tối đa là 90% cho số tiền còn lại với mức tối đa là £ 85.000. FCA được khen ngợi vì đã đưa ra một chế độ bồi thường như vậy cho các nhà đầu tư của mình, vì hầu hết các cơ quan quản lý từ các khu vực khác nhau trên toàn cầu không cung cấp động cơ như vậy cho các nhà đầu tư của họ.

Các nhà môi giới theo quy định của FCA có số dư âm bảo vệ cũng cung cấp thêm sự an toàn cho các nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy.

Bảo vệ số dư tài khoản bị âm là một tính năng an toàn áp dụng cho giao dịch các sản phẩm có đòn bẩy. Nó ngăn các nhà giao dịch mất nhiều tiền hơn số tiền họ có trong tài khoản của họ, bất kể vị thế mở của họ thấp đến mức nào, do đó ngăn họ không bị nhà môi giới ghi nợ.

Nói chung, hồ sơ nhà môi giới do FCA quản lý sẽ được tìm thấy tại trang Đăng ký Dịch vụ Tài chính trên trang web của FCA. Hãy thử tìm và kiểm tra xem nó có khớp với thông tin từ trang web của nhà môi giới hay không.

Các bước chi tiết như sau:

1. Tìm số được cấp phép / tham chiếu (ưu tiên) hoặc tên của nhà môi giới ngoại hối mà bạn có thể lấy từ trang web của nhà môi giới;

2. Nhập số tham chiếu. hoặc đặt tên vào thanh tìm kiếm trên https://register.fca.org.uk/s/;

3. Nếu bạn không tìm thấy gì về nhà môi giới trên wesbite FCA, đó có thể là một nhà môi giới trái phép và vui lòng tránh xa nó.

4. Kết quả khác là bạn sẽ nhận được nội dung của nhà môi giới trên trang web FCA. Tại thời điểm này, bạn sẽ nhấp vào nút & # 39; Công ty này có thể làm gì ở Vương quốc Anh? & # 39; và kiểm tra xem nhà môi giới có được ủy quyền cung cấp & # 39; Hợp đồng ngoại hối giao ngay & # 39; sang & # 39; Bán lẻ & # 39; khách hàng;

5. Nếu tất cả các bước trên đã được thực hiện xong, đừng quên kiểm tra thông tin quan trọng nhất: kiểm tra xem thông tin chi tiết về công ty được công bố trên trang web của FCA có khớp với những thông tin bạn sẽ giao dịch hay không, đặc biệt là trang web và email, v.v. . ;

Sự khác biệt giữa các nhà môi giới được FCA quản lý và các nhà môi giới được cấp phép FCA là đáng chú ý. Đối với các nhà môi giới được FCA quản lý, họ thực hiện toàn bộ quy trình đăng ký FCA để cung cấp dịch vụ trong phạm vi Vương quốc Anh. Toàn bộ quá trình này thường kéo dài và tốn kém.

Trong khi đó, các nhà môi giới được FCA cấp phép không trải qua quá trình này, nhưng được công nhận và chấp thuận để cung cấp dịch vụ giao dịch ở Vương quốc Anh với giấy phép của FCA như họ được quy định bởi một cơ quan có thẩm quyền khác. Ví dụ: ESMA quy định các nhà môi giới ngoại hối từ EU được phép hoạt động ở Vương quốc Anh.

FCA hoạt động để bảo vệ người tiêu dùng theo nhiều cách khác nhau. Nó đặt ra các quy tắc và tiêu chuẩn cho các công ty tài chính, để đảm bảo họ đối xử công bằng với khách hàng, cung cấp các sản phẩm và dịch vụ phù hợp, đồng thời đặt bảo vệ khách hàng lên trên lợi nhuận hoặc thu nhập của họ.

FCA giám sát những công ty và cá nhân nào có thể tham gia vào thị trường tài chính, đảm bảo rằng họ đáp ứng các tiêu chuẩn của nó trước khi nó cho phép họ.

Các công ty phải tiếp tục đáp ứng các tiêu chuẩn này sau khi FCA đã cho phép họ và cơ quan quản lý giám sát cách họ hoạt động để đảm bảo họ làm đúng như vậy. Nếu không, FCA có thể phạt tiền, ngăn họ giao dịch hoặc đảm bảo bồi thường cho người tiêu dùng.

Đối với các nhà môi giới ngoại hối theo quy định của FCA, có một số điều chắc chắn không được phép. Điều quan trọng nhất là sử dụng tiền thưởng để lôi kéo các nhà giao dịch. Tất cả các loại tiền thưởng, bao gồm cả tiền thưởng chào mừng và tiền thưởng tiền gửi, đều không được phép.

FCA chịu trách nhiệm quản lý tất cả các ngành dịch vụ tài chính ở Vương quốc Anh. Mục tiêu hoạt động của cơ quan quản lý là:

1) Bảo vệ người tiêu dùng;

2) Nâng cao tính toàn vẹn của thị trường;

3) Thúc đẩy cạnh tranh lành mạnh.

Để đạt được những mục tiêu này, FCA đưa ra ba hoạt động quản lý bao gồm ủy quyền, giám sát và thực thi. Điều này có nghĩa là các nhà cung cấp dịch vụ tài chính, công ty đầu tư và công ty tín dụng tiêu dùng phải được ủy quyền.

FCA Ủy quyền bao gồm ý nghĩa rộng rãi:

# Ủy quyền

Tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài chính, công ty đầu tư và công ty tín dụng tiêu dùng của Vương quốc Anh phải được FCA đăng ký và ủy quyền. Quá trình đăng ký giấy phép thường mất 6 đến 12 tháng và có tính phí. Các công ty phải gửi chứng minh rằng họ đã đạt tiêu chuẩn FCA và sẽ làm việc với FCA một cách cởi mở và chủ động.

# Giám sát

FCA giám sát ngân hàng và các tổ chức thanh toán khác, đảm bảo rằng họ đối xử công bằng đối với mọi khách hành; hoạt động an toàn và không xuất hiện những hành vi vi phạm quy định như những hành động gây cản trở cạnh tranh hoặc tạo ra rủi ro không thể chấp nhận được đối với nền kinh tế Vương quốc Anh. Hành vi chống Rửa tiền cũng là một trọng tâm cụ thể của FCA: các ngân hàng và các công ty tài chính khác phải tuân thủ các quy định chống rửa tiền, bao gồm giám sát hoạt động đáng ngờ, thực hiện đánh giá rủi ro và chỉ định cán bộ báo cáo.

# Thực thi

FCA đưa ra các tiêu chuẩn thấp nhất về các sản phẩm hoặc dịch vụ tài chính như lương hưu, thẻ tín dụng, ISA và đầu tư v.v. Và các công ty tài chính phải đảm bảo loại dịch vụ này đạt tiêu chuân thấp nhất khi đị vào hoạt động trên thị trường. Và FCA có thể ra ra lệnh rút lại hoặc thay đổi những sản phẩm hoặc dịch vụ chưa đạt tiêu chuẩn này. Cuối cùng, FCA có quyền cấm các sản phẩm hoặc dịch vụ tài chính với thời hạn tối đa một năm và sau thời hạn này, FCA có thể quyết định nên ra lệnh cấm vĩnh viễn hay không.

FCA ở Vương quốc Anh được coi là một trong những cơ quan quản lý uy tín nhất trên thế giới trong lĩnh vực giám sát và quản lý các nhà môi giới ngoại hối và các tổ chức tài chính khác. Đối với các nhà môi giới ngoại hối, giấy phép FCA là một trong những giấy phép được thèm muốn nhất trong ngành. Giấy phép này có thể mang lại danh tiếng và uy tín nhất định đối với tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài chính. Giấy phép hoặc sự ủy quyền của FCA có nghĩa là người tiêu dùng có thể tin tưởng vào công ty tài chính này. Nó đảm bảo rằng công ty này sẽ đối xử với tất cả người tiêu dùng tuân theo tất cả các quy định nghiêm ngặt do FCA đưa ra. Vì FCA được nổi tiếng bởi các luật và quy định nghiêm ngặt để đảm bảo tính minh bạch, tính bảo mật và tính công bằng khi cung cấp các loại dịch vụ giao dịch. Ngoài ra, quy định của FCA đảm bảo rằng tất cả các công ty tài chính được cấp giáy phép FCA đều phải tuân thủ tất cả các yêu cầu của Đạo luật thị trường và dịch vụ tài chính năm 2000 (FSMA).

Nói chung, một nhà môi giới ngoại hối do FCA quản lý có nghĩa là các nhà đầu tư của họ được bảo vệ tương đối tốt, bao gồm cung cấp chế độ bảo vệ số dư âm và sử dụng tài khoản tách biệt để nắm giữ tiền vốn đầu tư của mọi khách hàng. Bên cạnh đó, các nhà môi giới không được cấp phép sẽ không cung cấp biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cho khách hàng.